Центробанк проверит способы проверки платежных контрагентов у банков

Центробанк после отзыва лицензии у QIWI-банка запросил у кредитных организаций сведения о мерах для выявления реальной деятельности платежных контрагентов. Об этом 8 апреля пишет «Ъ» со ссылкой на письма регулятора, направленные 5 и 10 марта. Соответственно, отчитаться банкам надлежит в первой половине апреля.

ЦБ планирует проверить корректность использования присвоенных МСС-кодов (Merchant Category Code), которые определяется в привязке к ОКВЭД компании. Внимание регулятора также может стать более пристальным в борьбе с нелегальным платежным рынком, поскольку P2P переводы начали использовать в том числе для нелегальных платежей, которые проводятся через несколько подставных лиц.

Напомним, в марте Центробанк после отзыва лицензии у QIWI-банка провел индивидуальные встречи с руководством банков «как минимум из крупнейшей тридцатки», предупредив их, что «негласный мораторий на отзыв лицензий в связи со сложной экономической ситуацией» закончился. В Банке России подчеркнули, что приоритетным направлением мониторинга сейчас является противодействие высокорисковым эквайринговым операциям и P2P-переводам. Сюда относятся букмекерские конторы, нелегальные онлайн-казино, P2P-сервисы криптобирж, финансовые пирамиды и мошеннические сайты.

Банки